Bilan Patrimonial en Suisse romande : la clarté en une démarche
La clarté en une démarche — pour savoir où vous en êtes et où vous allez.
Un bilan patrimonial en Suisse romande sert à décider avec une vue d'ensemble — pas à remplir un formulaire marketing. Nous construisons ce bilan avec vous, dans un langage clair. Suite optionnelle selon vos besoins. Canton, famille et prévoyance sont intégrés à la lecture dès le premier entretien. Aucun chiffre public : les ordres de grandeur se discutent en privé, honoraires communiqués avant mandat.
Un exercice accessible et utile à tous
Chaque recommandation est écrite, argumentée et indépendante de tout intérêt producteur. Pas de scénario publicitaire ni de garantie de performance. Honoraires avant mission.
Ce que couvre un bilan patrimonial complet
Un bilan complet comprend l'inventaire de tous les actifs (immobilier, placements, prévoyance, liquidités, participations, valeurs mobilières) et passifs (emprunts hypothécaires, crédits), une analyse fiscale (impôts actuels vs potentiel d'optimisation), une projection de la retraite (gap entre revenus projetés et besoins estimés) et une analyse successorale (situation actuelle et risques).
La démarche en pratique
Nous organisons un premier entretien d'environ 90 minutes pour collecter les informations et comprendre votre situation. Nous analysons ensuite vos documents et préparons un rapport synthétique. Un entretien de restitution clôt la démarche, avec des recommandations pratiques et hiérarchisées. L'ensemble du processus prend généralement 2 à 3 semaines.
À quelle fréquence réaliser un bilan ?
Nous recommandons un bilan de mise à jour périodique pour les situations stables, et immédiatement lors d'un événement significatif : mariage ou divorce, naissance d'un enfant, héritage reçu, changement professionnel important, achat ou vente d'un bien, approche de la retraite.
Questions fréquentes
En quoi un bilan patrimonial est-il différent d'une déclaration fiscale ?
La déclaration fiscale est une obligation légale qui inventorie vos revenus et votre fortune pour calculer votre impôt. Le bilan patrimonial est une démarche volontaire et prospective qui va bien au-delà : analyse des risques, projection de la retraite, évaluation de la stratégie successorale, identification des optimisations disponibles. Les deux exercices se complètent.
Peut-on faire un bilan patrimonial en ligne ?
Certains outils en ligne proposent des bilans automatisés, mais ils restent superficiels. La qualité d'un bilan patrimonial tient à la compréhension de votre situation globale, à la connaissance précise de la législation cantonale et à l'expérience du conseiller. Nous proposons un premier entretien par visioconférence pour les clients hors de nos zones habituelles.
Nos services associés
Audit Patrimonial
L'audit patrimonial dresse une photographie fidèle de votre situation : immobilier, liquidités, placements, pr…
Stratégie Patrimoniale
Une stratégie patrimoniale n'est pas une liste de placements : c'est une architecture cohérente avec vos horiz…
Bilan Patrimonial
Le bilan patrimonial synthétise actifs, passifs, flux et objectifs dans un langage accessible. C'est l'outil d…
Conseil Patrimonial
Le conseil patrimonial indépendant consiste à éclairer vos choix sans conflict d'intérêt producteur. Nous écou…
Situations patrimoniales associées
Ressources utiles
Autres sujets d'accompagnement
Trouver le bon interlocuteur — indépendant, compétent et aligné sur vos intérêts.
La connaissance fine du terrain fait une différence réelle dans la qualité du conseil.
Avant d'optimiser, il faut comprendre — précisément.
Une structure indépendante, orientée uniquement vers votre patrimoine.
Chaque situation patrimoniale est unique — les réponses génériques ne fonctionnent pas.
Prenons le temps d'un premier entretien
Confidentiel, sans engagement. Nous vous écoutons et vous présentons notre approche avec toute la transparence qui nous caractérise.
Aucun conflit d'intérêt — rémunération par honoraires
Premier entretien sans engagement
Réponse en général sous 1 jour ouvré
Prêt à commencer ?
Choisissez le mode de contact qui vous convient. Nous nous adaptons à vos disponibilités.
Entretien confidentiel · Réponse en général sous 1 jour ouvré · Sans engagement