Question 1

Qu'est-ce qu'un conseiller patrimonial indépendant ?

Accepted Answer

Un conseiller patrimonial indépendant est un professionnel qui conseille ses clients sans être lié à un établissement bancaire, une compagnie d'assurance ou un distributeur de produits financiers. Il est rémunéré directement par ses clients, sous forme d'honoraires, ce qui garantit l'objectivité de ses conseils.

Question 2

Comment êtes-vous réglementés ?

Accepted Answer

Le professionnel exerce dans le respect du cadre légal suisse applicable aux conseillers financiers indépendants, avec les obligations de transparence, de loyauté et d'indépendance que cela implique.

Question 3

Intervenez-vous dans toute la Suisse romande ?

Accepted Answer

Oui, un professionnel mandaté intervient dans l'ensemble des cantons romands : Genève, Vaud, Valais, Fribourg francophone, Neuchâtel, Jura et Berne francophone. Nos conseillers se déplacent selon les besoins.

Question 4

Peut-on vous rencontrer chez nous ?

Accepted Answer

Oui. Le professionnel propose des rendez-vous à nos locaux, par vidéoconférence ou à votre domicile ou lieu de travail selon votre préférence et votre situation.

Question 5

Par où commencer si je n'ai jamais fait appel à un conseiller patrimonial ?

Accepted Answer

Le bilan patrimonial ou l'audit patrimonial sont généralement le meilleur point de départ. Ils permettent d'avoir une vision claire de votre situation avant d'engager toute action. Mais si vous avez une question précise (transmission, retraite, optimisation fiscale), nous pouvons aussi commencer par là.

Question 6

Gérez-vous directement mes actifs ?

Accepted Answer

Non, nous ne sommes pas gestionnaires de fortune au sens réglementaire. Notre rôle est le conseil, l'accompagnement et la coordination. Si une gestion déléguée est pertinente pour vous, nous vous aidons à sélectionner le bon prestataire.

Question 7

Travaillez-vous avec des entrepreneurs et indépendants ?

Accepted Answer

Oui, c'est l'un de nos segments de clientèle importants. Les indépendants et entrepreneurs ont des besoins spécifiques en matière de prévoyance, de structuration et de transition vers la retraite ou la transmission d'entreprise.

Question 8

Accompagnez-vous les situations complexes (expatriés, double nationalité, patrimoine international) ?

Accepted Answer

Oui. Nous avons une expertise sur les configurations internationales fréquentes en Suisse romande : expatriés, doubles résidences, conventions fiscales franco-suisses et autres, patrimoine dispersé dans plusieurs pays.

Question 9

Le premier entretien est-il payant ?

Accepted Answer

Non. Le premier entretien est confidentiel et sans engagement, sans honoraires à cette étape. C'est l'occasion pour vous de nous exposer votre situation et pour nous de vous présenter notre façon de travailler.

Question 10

Comment calculez-vous vos honoraires ?

Accepted Answer

Selon la mission, le professionnel travaille en forfait ou au temps passé. Dans tous les cas, le professionnel établit un devis clair et transparent avant tout début d'intervention. Aucun honoraire ne commence avant votre accord explicite.

Question 11

Dois-je m'engager sur une durée minimale ?

Accepted Answer

Non, pour les missions ponctuelles. Pour les accompagnements réguliers, une durée minimale est généralement définie dans le contrat, mais les modalités de résiliation sont clairement précisées.

Question 12

Percevez-vous des commissions sur les produits que vous recommandez ?

Accepted Answer

Jamais. Notre modèle repose exclusivement sur des honoraires directs. Cette indépendance totale est inscrite dans nos engagements contractuels.

Question 13

Quelles informations dois-je préparer pour le premier entretien ?

Accepted Answer

Aucune préparation particulière n'est requise. Il est utile d'avoir en tête une idée de vos principaux actifs, de vos objectifs à court et long terme, et des questions qui vous préoccupent. Nous guidons la conversation.

Question 14

Comment garantissez-vous la confidentialité ?

Accepted Answer

La confidentialité est un engagement absolu et contractuel de notre part. Vos informations ne sont jamais transmises à des tiers sans votre accord explicite. Le professionnel travaille dans le respect du secret professionnel.

Question 15

En combien de temps voyez-vous des résultats ?

Accepted Answer

Les premières recommandations concrètes arrivent dès la première mission (bilan, audit). Les effets les plus significatifs — fiscaux, prévoyance, structuration — se mesurent dans la durée, selon les mesures engagées, sans promesse de résultat chiffré.

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