Un Cabinet de Gestion de Patrimoine Sérieux en Suisse romande
Une structure indépendante, orientée uniquement vers votre patrimoine.
Vous comparez des cabinets de conseil patrimonial. Voici notre position : indépendance des producteurs, honoraires transparents, conseil et coordination — pas de gestion déléguée de fonds. Premier échange pour juger de l'adéquation. Pas de gestion de fonds pour compte de tiers ; conseil, diagnostic et coordination uniquement.
Qu'est-ce qu'un cabinet patrimonial indépendant ?
Un cabinet patrimonial indépendant ne perçoit pas de commissions sur les produits qu'il recommande. Il est rémunéré directement par ses clients, ce qui garantit l'objectivité de ses conseils. En Suisse, ces structures sont soumises depuis la LEFin à un cadre réglementaire spécifique prévu par la loi sur les établissements financiers (LEFin), supervisé par un organisme de surveillance agréé par la FINMA.
Notre équipe et notre expertise
Notre équipe combine des compétences en gestion financière, droit patrimonial, fiscalité suisse et planification successorale. Nous travaillons en réseau avec des experts reconnus — notaires, avocats spécialisés en droit successoral et fiscal, experts-comptables, gérants de fortune — pour les missions qui requièrent des expertises complémentaires à la nôtre.
Notre couverture géographique
Nous intervenons dans les sept cantons romands : Genève, Vaud, Valais, Fribourg, Neuchâtel, Jura et Berne francophone. Nous connaissons les spécificités locales de chacun de ces cantons — leurs règles fiscales, leurs pratiques successorales, leurs marchés immobiliers. Cette couverture locale est un atout majeur pour nos clients.
La transparence de nos honoraires
Nos honoraires sont convenus par écrit avant le démarrage de toute mission. Ils sont calculés sur la base du temps passé ou forfaitisés selon la nature de la mission. Nous ne percevons ni rétrocessions ni commissions de la part de banques, compagnies d'assurance ou émetteurs de produits financiers. Cette transparence absolue est le fondement de notre relation avec chaque client.
Questions fréquentes
Comment vérifier qu'un cabinet patrimonial est bien réglementé en Suisse ?
Depuis la LEFin, tout gestionnaire de fortune externe qui gère des fonds de tiers doit être autorisé par la FINMA ou affilié à un organisme de surveillance reconnu. Vous pouvez vérifier le statut réglementaire d'un prestataire sur le registre public de la FINMA (finma.ch). Demandez toujours à votre conseiller de vous confirmer son statut réglementaire.
Un cabinet indépendant peut-il aussi gérer des portefeuilles ?
Certains cabinets patrimoniaux gèrent aussi des portefeuilles en mandat discrétionnaire. Helvétique Patrimoine se concentre sur le conseil et la coordination, sans gestion directe de portefeuilles. Pour la gestion financière déléguée, nous travaillons avec des gérants de fortune de confiance sélectionnés pour leur qualité et leur indépendance.
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Autres sujets d'accompagnement
Trouver le bon interlocuteur — indépendant, compétent et aligné sur vos intérêts.
La connaissance fine du terrain fait une différence réelle dans la qualité du conseil.
Avant d'optimiser, il faut comprendre — précisément.
La clarté en une démarche — pour savoir où vous en êtes et où vous allez.
Chaque situation patrimoniale est unique — les réponses génériques ne fonctionnent pas.
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Confidentiel, sans engagement. Nous vous écoutons et vous présentons notre approche avec toute la transparence qui nous caractérise.
Aucun conflit d'intérêt — rémunération par honoraires
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