Retrouver la Clarté sur son Patrimoine
Vous ne savez pas exactement ce que vous possédez, ni combien vous valez.
Manquer de visibilité, c'est ne pas savoir ce que l'on détient vraiment ni pourquoi. Relevés, polices, titres de propriété et projections de prévoyance restent fragmentés. Nous reconstruisons le tableau d'ensemble et traduisons les enjeux en priorités compréhensibles. Première étape avant toute optimisation. Honoraires avant mission ; aucune promesse chiffrée.
L'inventaire patrimonial complet
La première étape est de rassembler et d'organiser l'information. Nous construisons avec vous un inventaire exhaustif de tous vos actifs et passifs, dans un document unique, clair et régulièrement mis à jour. Immobilier, placements financiers, prévoyance, assurances, participations, créances — rien n'est laissé de côté.
La valorisation globale
Au-delà de l'inventaire, nous vous donnons une valorisation économique de votre patrimoine : valeur vénale de l'immobilier, valorisation des placements, simulation de la prévoyance, estimation de la valeur d'une participation d'entreprise. Ce chiffre global est souvent différent — en plus ou en moins — de l'estimation intuitive que la plupart des gens ont de leur patrimoine.
Un tableau de bord simple et actionnable
Nous travaillons sans promesse de résultat chiffré : l'analyse porte sur votre situation, vos objectifs et le cadre romand. Les ordres de grandeur se discutent en entretien privé. Honoraires communiqués avant tout mandat.
La clarté comme point de départ
La clarté n'est pas une fin en soi. Elle est le point de départ de toutes les bonnes décisions patrimoniales. On ne peut pas optimiser ce qu'on ne voit pas. On ne peut pas transmettre ce qu'on n'a pas inventorié. Et on ne peut pas protéger ce qu'on ignore posséder.
Questions fréquentes
Dois-je rassembler tous mes documents avant notre premier rendez-vous ?
Non. Le premier entretien est exploratoire. Nous vous indiquons ensuite précisément quels documents collecter pour construire votre inventaire complet. Nous prenons en charge la majeure partie du travail de consolidation.
À quelle fréquence faut-il mettre à jour son inventaire patrimonial ?
Nous recommandons une mise à jour annuelle systématique, et une mise à jour immédiate lors d'un événement significatif : achat ou vente d'un bien, héritage, naissance, changement professionnel important.
Nos services pour vous accompagner
Gestion de Patrimoine
Votre patrimoine en Suisse romande mérite une lecture d'ensemble : actifs, dettes, prévoyance, fiscalité canto…
Audit Patrimonial
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Ressources utiles
Autres situations patrimoniales
Des actifs dispersés, sans fil directeur ni vision d'ensemble.
Le taux de remplacement moyen est inférieur à — le complément se prépare maintenant.
Sans organisation, la succession devient source de conflits et de pertes fiscales.
Trop d'impôts, trop de frais, des déductions ignorées — des gains à portée de main.
Un patrimoine concentré sur un seul type d'actif est un patrimoine exposé.
Prenons le temps d'un premier entretien
Confidentiel, sans engagement. Nous vous écoutons et vous présentons notre approche avec toute la transparence qui nous caractérise.
Aucun conflit d'intérêt — rémunération par honoraires
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